St.Galler Kantonalbank: Produkte

St.Galler Kantonalbank Deutschland AG ESG Produkte

Module mit Nachhaltig-
keitsmerkmalen.

Nachhaltiges Investieren bedeutet, sich bei der Geldanlage sowohl an den klassischen Kriterien von Sicherheit, Rentabilität und Liquidität zu orientieren, dabei aber gleichzeitig ökologische und soziale Aspekte in die Bewertung einzubeziehen.

Die durch Ihre Anforderungen und Ihre Ziele – auch in Bezug auf Ihre Nachhaltigkeitspräferenzen – bestimmte Anlagestrategie wird im Rahmen unserer Vermögensverwaltung durch einzelne Module mit Nachhaltigkeitsmerkmalen umgesetzt.

Für die mit der Finreon AG initiierte Nachhaltigkeitsstrategie, die in dem Finreon SGKB Carbon Focus Fonds umgesetzt wird, haben wir das FNG Siegel 2023 erhalten.

Das FNG-Siegel dient als Qualitätsstandard für nachhaltige Investmentfonds im deutsch-sprachigen Raum und bietet – gerade in Zeiten komplexer Regulatorien – eine Art Orientierungshilfe. Der Fonds erhielt das FNG-Siegel mit einem Stern. Die wenigsten aller ESG-Fonds (Artikel 8 bzw. 9 SFDR) in Deutschland sind mit dem FNG-Siegel 2023 ausgezeichnet.

Das Aktienmodul ESG Klima wird durch den Finreon SGKB Carbon Focus Fonds abgebildet.

Prognosefrei (quantitativ)

Prognosebasiert (qualitativ)

Risikoreichere Anlagen

Aktienmodul ESG Klima

Dekarbonisierung des Portfolios

Aktienmodul Tail Risk Control ESG

Vermeidung von Substanzverlusten

Aktienmodul Klassik ESG

Nachhaltiges Aktieninvestment

Risikoreichere Anlagen

Risikoärmere Anlagen

Rentenmodul Klassik ESG

Nachhaltiges Renteninvestment

Risikoärmere Anlagen

Prognosefrei (quantitativ)

Prognosebasiert (qualitativ)

Aktienmodul Trend Selekt

Mit der Wahl dieses Moduls wird der festgelegte Vermögensanteil regelbasiert und auf Basis technischer Analyse (Trendfolgesystem) in börsengehandelte Aktienindexfonds (Exchange-traded funds) investiert.

Aus dem Universum werden unter den Bedingungen Überrendite gegenüber MSCI World NTR (EUR) und vorhandenem Preis-Aufwärtstrend 20 aussichtsreiche Anlagemöglichkeiten selektiert und gleichgewichtet beigemischt. Die Überprüfung erfolgt monatlich.

Das Modul schließt Entscheidungen des Investmentkomitees der St.Galler Kantonalbank Deutschland AG aus.

Aktienmodul Tail Risk Control

Mit der Wahl dieses Moduls wird der festgelegte Vermögensanteil regelbasiert und auf Basis wissenschaftlicher Messungen in börsengehandelte Aktienindexfonds (Exchange-traded funds) investiert.

Die Allokation des Vermögensanteils erfolgt durch ein Risiko-Management-System der Finreon AG, das Marktphasen mit hohem und niedrigem Risiko erkennt.

Das Modul schließt Entscheidungen des Investmentkomitees der St.Galler Kantonalbank Deutschland AG aus.

Aktienmodul Discount

Mit der Wahl dieses Moduls wird der festgelegte Vermögensanteil indirekt durch den Fonds „Discountstrategie V“ regelbasiert in den Aktienmarkt investiert.

Die Optionsstrategie vereinnahmt Prämien durch einen täglich rollierenden Verkauf von Put-Optionen mit einem Puffer von 8% zum jeweiligen Kurs des EuroSTOXX 50.

Die Laufzeit der verkauften Optionen beträgt einen Monat bzw. 20 Börsentage. Fälligkeiten und Wiederanlage ergeben eine rollierende Struktur.

Hohe Volatilitäten werden systematisch ausgenutzt, indem der Anteil der verkauften Optionen erhöht wird und daher mehr Prämien vereinnahmt werden können.

Das Modul hat das Ziel, Risiken zu minimieren und möglichst konstante Erträge zu generieren. Der Ansatz des Moduls ist prognosefrei.

Aktienmodul ESG Klima

Mit der Wahl dieses Moduls kann der CO2-Fußabdruck der Anlagen auf 0 reduziert werden, ohne dabei das bestehende Chancen-/Risikoprofil zu verändern.

10% der Aktienanlagen gehen dabei in den ESG-konforme Finreon Carbon Focus Fonds. Dieser bietet eine verantwortungsbewusste und nachhaltige Anlagelösung mit dem Ziel, den CO2-Fußabdruck im Portfolio nicht nur zu reduzieren, sondern auch zu neutralisieren.

Dieses Modul lässt sich flexibel mit verschiedenen Anlagelösungen kombinieren. Dabei wird sowohl die Neutralisierung des CO2-Fußabdruck von klassischen Anlageportfolios, wie auch die Erweiterung bereits bestehender nachhaltiger Anlagen durch die Finreon SGKB Carbon Focus Methodik ermöglicht.

Aktienmodul Klassik

Mit der Wahl dieses Moduls wird der festgelegte Vermögensanteil direkt oder indirekt in den Aktienmarkt investiert.

Das Modul kann in verschiedenen Ausprägungen gewählt werden:

Dynamisch - Dynamische Steuerung der Investitionsquote und Nutzung von Opportunitäten.

ESG - Anlage in ESG konforme Unternehmen.

Schweiz - Investition im Schweizer Franken und in Schweizer Unternehmen.

Dividende - Fokus auf dividendenstarke Aktien.

Passiv - In wählbaren Aktienindizes erfolgt eine passive Investition.

Durch das Modul kann der Anleger die Chancen des Aktienmarktes nutzen. Innerhalb des Moduls wird das Vermögen breit gestreut.

Rohstoffmodul Gold

Mit der Wahl dieses Moduls wird der festgelegte Vermögensanteil indirekt über unterschiedliche Finanzinstrumente in Gold investiert.

Innerhalb des Moduls kann der Managementstil der Verwaltung individuell zwischen dynamisch und passiv gewählt werden.

Der Anleger kann mit dem Modul das Risiko diversifizieren, d.h. die Investition dient als Beimischung im Portfolio.

Rentenmodul Risk Control

Mit der Wahl dieses Moduls wird der festgelegte Vermögensanteil regelbasiert indirekt in den Rentenmarkt investiert.

Die Allokation des Vermögensanteils erfolgt mit einem quantitativen Indikatormodell der Finreon AG.

Die Investition erfolgt ausschließlich in die Ratingklasse „Investment Grade“.

Rentenmodul Trend Selekt

Mit der Wahl dieses Moduls wird der festgelegte Vermögensanteil indirekt in den Rentenmarkt mit Finanzinstrumenten aller Ratingklassen (auch „Not-Rated- und Non-Investment Grade“) investiert.

Hierbei erfolgt die Anlageentscheidung auf Basis eines Modells in Anlehnung an die sog. „Relative Stärke“.

Das Modul nutzt Opportunitäten durch Investition in die Breite des Rentenmarkts.

Rentenmodul Klassik

Mit der Wahl dieses Moduls wird der festgelegte Vermögensanteil in den Rentenmarkt mit Papieren der Ratingklasse „Investment-Grade“ investiert.

Innerhalb des Moduls kann der Managementstil der Verwaltung individuell - nämlich dynamisch, passiv oder nachhaltig - gewählt werden.

Die Investition in die Ratingklasse „Investment-Grade“ gilt als kapitalerhaltend bei begrenzter Renditeerwartung.

Rentenmodul Chance

Mit der Wahl dieses Moduls wird der festgelegte Vermögensanteil in den Rentenmarkt investiert.

Innerhalb des Moduls kann der Managementstil der Verwaltung individuell - dynamisch oder passiv - gewählt werden.

Das Modul soll die Chancen des Rentenmarkts durch Investitionen in die Ratingklassen „Investment-Grade, Not-Rated und Non-Investment-Grade“ nutzen.

Aktienmodul ESG Klima

Die St.Galler Kantonalbank Deutschland und Finreon haben eine innovative Strategie entwickelt, die den CO2-Fußabdruck eines Portfolios nicht nur reduziert, sondern auch neutralisiert.

Der BaFin-lizensierte und mit dem FNG-Siegel ausgezeichnete Finreon SGKB Carbon Focus Fonds basiert auf einer globalen Aktienauswahl und setzt sich aus zwei Elementen zusammen: Das erste Element ist das Basisportfolio mit globalen Aktien aus den entwickelten Märkten und das zweite ein sogenanntes Swap Overlay, in dem die Dekarbonisierung gewährleistet wird und die CO2-Risiken reduziert werden.

Nur 10% dieses „Aktienmoduls“ genügen, um den CO2-Fußabdruck des gesamten Portfolios zu neutralisieren.

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Aktienmodul Klassik ESG

Die St.Galler Kantonalbank Deutschland AG setzt sich bereits seit 2015 mit dem Thema der Nachhaltigkeit auseinander und hat das Aktienmodul Klassik ESG entwickelt.

Die Selektion von Anlagen nach Nachhaltigkeitskriterien rückt nun auch immer mehr in den Fokus der internationalen Investoren. Aktien von Unternehmen, die diesen Vorgaben entsprechen, werden nach unseren Beobachtungen zunehmend vor denjenigen bevorzugt, die diese nicht erfüllen. Es gibt verschiedene Ausschlusskriterien, Ebenen und die Anwendung des Best-in-Class Ansatzes anhand welcher Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigt werden können.

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Rentenmodul Klassik ESG

Die St.Galler Kantonalbank Deutschland AG setzt sich bereits seit 2015 mit dem Thema der Nachhaltigkeit auseinander und hat das Rentenmodul Klassik ESG entwickelt.

Es gibt verschiedene Ausschlusskriterien, Ebenen und die Anwendung des Best-in-Class Ansatzes anhand welcher Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigt werden können.

Der Investmentprozess im Rentenmodul Klassik ESG sieht eine prognosebasierte Vorgehensweise, flexible Steuerung, mehrschichtige Analyse, breite Diversifikation sowie die Nutzung eigener Bewertungs- und Selektionsmodelle bei der Auswahl von Renteninvestments vor.

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Aktienmodul Tail Risk Control ESG

Die St.Galler Kantonalbank Deutschland AG und Finreon verbinden ein nachhaltiges Weltaktienportfolio mit dem bewährten Finreon Tail Risk Indikator.

Der Finreon Tail Risk Indikator (TRI) misst systematisch und auf täglicher Basis das Risiko für Tail Events (Crashs). Die Risikoampel zeigt an, ob sich der Markt in einer ruhigen Phase (grün) oder in einer turbulenten Phase (rot) befindet.

Tail Events zerstören nicht nur die Rendite, sondern auch das Kapital, mit dem zukünftige Renditen erwirtschaftet werden (Substanzverlust). In Krisenzeiten können Substanzverluste durch eine Reduktion der Aktienquote systematisch reduziert werden.

Gleichzeitig bringt der Übergang in Richtung einer nachhaltigen Wirtschaft Opportunitäten mit sich. Gleichzeitig bringt der Übergang in Richtung einer nachhaltigen Wirtschaft Opportunitäten mit sich. Die Aktienquote wird über ein nachhaltiges und breit diversifiziertes Portfolio gehalten. Ausgangsbasis für die Aktienselektion ist ein weltweites Universum an Unternehmen, welche nach etablierten ESG-Kriterien in besonderem Maße hervorstechen und nur Unternehmen beinhaltet, die in ihren jeweiligen Sektoren die besten ESG-Ratings aufweisen.

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Module mit Nachhaltig- keitsmerkmalen.

Module mit Nachhaltig-
keitsmerkmalen.